SCHD 구성종목, 배당주 투자의 끝판왕

안녕하세요! 요즘 투자 커뮤니티에서 정말 핫한 키워드가 뭔지 아세요? 바로 SCHD 구성종목이에요! 그런데 말이죠, “슈드가 뭐야?”, “왜 이렇게 인기가 많은 거야?” 하시는 분들 많을 것 같아요. 저도 처음에는 그랬거든요 😅

오늘은 SCHD가 뭔지, 어떤 종목들이 들어있는지, 그리고 왜 이렇게 사랑받는지 한번 정리해볼게요. 솔직히 말하면 미국 ETF 중에서도 이만한 매력을 가진 상품 찾기 어려워요!

SCHD가 뭔가요?

SCHD는 ‘Schwab US Dividend Equity ETF’의 줄임말이에요. 한국말로 하면 ‘슈왓 미국 배당주 ETF’ 정도가 되겠네요. 2011년 미국 최대의 증권사 찰스 슈왕에서 출시한 ETF이며, 배당금을 지급하는 미국 주식 100개의 시가총액 지수를 추종한다고 해요.

그런데 이게 단순한 고배당 ETF가 아니에요! 다우 존스 미국 배당 100 지수(Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)를 기초 지수로 추종하며, 재무 비율을 기준으로 펀더멘털 강세에 따라 고배당 수익률을 목표로, 연속 배당금 지급 기록이 10년 이상인 기업에 투자한다는 특징이 있어요.

SCHD 주요 구성종목 TOP 10

2024년 3월 기준으로 SCHD의 주요 구성종목들을 살펴볼게요. 정말 우리가 잘 아는 기업들이 많이 들어있어요!

순위	종목명	섹터	특징
1	브로드컴	기술	반도체 설계
2	애브비	헬스케어	제약회사
3	머크	헬스케어	글로벌 제약
4	블랙스톤	금융	사모펀드
5	홈디포	소비재	홈센터 체인
6	알트리아	소비재	담배회사
7	US뱅크	금융	상업은행
8	펩시	소비재	음료/식품
9	화이자	헬스케어	제약회사
10	코카콜라	소비재	음료회사

브로드컴, 애브비, 머크, 블랙스톤, 홈디포, 알트리아, US뱅크, 펩시, 화이자, 코카콜라, 버라이즌, 록히드 마틴 등 미국 주식에 조금이라도 관심 있으신 분들이라면 누구나 들어봤을 법한 배당주들이 포진 되어있습니다.

SCHD의 매력포인트는?

1. 꾸준한 배당 성장
SCHD는 2012년 이후 꾸준하게 배당금이 늘어난 ETF다. 주당 0.81달러였던 2012년 연간 배당금은 2023년에는 2.658달러로 3.28배 증가했다. 연평균 주당 배당률은 3.6% 수준이지만 연평균 배당성장률만 11.4%를 넘어선다고 해요.

2. 엄격한 종목 선정 기준
SCHD가 추종하는 지수는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index로, 이 지수에 편입되는 조건이 상당히 까다롭습니다. 4가지 펀더멘털 (부채 대비 현금 흐름, 자기 자본수익률, 배당수익률, 5년 배당 성장률)을 기반으로 주식을 평가한다고 해요.

3. 안정적인 퍼포먼스
SCHD와 S&P 500은 사실 큰 차이 없이 함께 움직인다고 보시면 될 것 같습니다. 그러나 SCHD의 성장폭은 S&P 500과 비슷하지만, 하방의 폭은 더 작은 안전한 퍼포먼스를 보여주고 있어요.

한국판 SCHD도 있다고?

슈드가 인기를 끌면서 국내 주식 투자자도 이용할 수 있는 ‘한국판 슈드’도 나왔습니다. 미래에셋자산운용, 한국투자신탁운용, 신한자산운용은 각각 슈드와 포트폴리오가 같은 ‘미국배당다우존스 ETF’ 상품을 ‘월 배당’ 방식으로 운영 중이에요.

SCHD를 ISA, 연금저축 등의 절세계좌에서 활용하고자 하는 투자자들의 수요에 따라 국내 자산운용사가 운용하는 동일 지수 추종 ETF가 무려 4종(ACE 미국배당다우존스, SOL 미국배당다우존스, TIGER 미국배당다우존스, KODEX 미국배당다우존스)이나 국내 증시에 상장되었어요.

분기배당인 슈드에 비해 월배당인 것이 특징이에요. 매월 월급통장에 배당금이 들어온다니까, 정말 매력적이지 않나요?

SCHD 투자 시 알아둘 점

1. 배당소득세 부담
SCHD는 해외주식으로 분류되기 때문에 일반 계좌로 거래합니다. 그렇기 때문에 배당금을 받을 때 배당소득세 15.4%를 원천징수하고 남은 금액만 들어와요. 하지만 개인종합자산관리계좌(ISA)를 이용하면 절세 혜택을 받을 수 있어요.

2. 시세 차익은 제한적
다른 성장주에 비해 SCHD는 시세 차익을 보기 어렵습니다. 2023년 기준 나스닥100ETF상품이 40~50%대 가파른 성장을 보인 반면, SCHD는 2% 상승하는 데 그쳤기 때문이예요.

3. 장기 투자가 핵심
젊었을 때엔 근로 소득으로 발생할 수 있는 소득이 있기 때문에 다소 공격적인 투자가 좋고, 나이가 들어 근로 소득을 기대하기 어려울 때는 현금 흐름을 목적으로 배당주 투자 비중을 늘리는 게 좋다는 게 바로 이런 이유 때문이에요.

SCHD 배당 일정

SCHD는 연 4회 (3, 6, 9, 12월) 배당을 지급하며, 최근 1년 기준 배당수익률은 3.5% 수준이었고 배당성장률은 10% 내외였습니다. Schwab U.S. Dividend Equity ETF™ (SCHD) 배당금은 분기별 지급됩니다.

최신 주당 배당금은 $0.26이며, 배당락일은 6월 25, 2025, 지급일은 6월 30, 2025입니다. 다음 주당 배당금은 $0.25이며, 배당락일은 9월 24, 2025, 지급일은 9월 29, 2025예요.

투자 전략은?

SCHD ETF 효과를 극대화할 방법이 소개됐어요. 매월 월급에서 100만 원씩 적립식으로 투자하고, 중간에 나오는 배당금은 다시 재투자하여 복리로 굴려봅니다. 16년이 지나면 매월 배당금이 200만 원 나오고, 20년이 되면 월 400만 원 이상 배당금을 챙겨갈 수 있다는 계산이 나와요.

완벽해 보이지만 투자하기 전 반드시 유의해야 할 점도 있어요. 배당소득이 커지면 세금 부담도 높아진다는 점이에요.